Il y a quelques jours à peine, la Silicon Valley Bank (SVB) était considérée comme un acteur très respecté dans le domaine de la technologie et du secteur bancaire, comptant parmi ses clients des milliers de «startups» américaines soutenues par du capital de risque.
Alors, comment cela s’est-il passé exactement ?
La Silicon Valley Bank et ses clients ont prospéré pendant l’ère des taux d’intérêt bas, mais à mesure que les taux augmentaient, la banque s’est retrouvée plus exposée au risque qu’une banque typique. Pourtant, fin 2022, le bilan de la banque n’était pas alarmant.
De plus, la banque était perçue positivement par des firmes d’analyses de titres boursiers. La plupart des notes des analystes de Wall Street étaient extrêmement positives pour les actions de la banque et Forbes venait d’ajouter la banque à sa liste Financial All-Stars.
Des signaux d’alarme sont apparus le mercredi 8 mars, lorsque la direction de la banque a surpris les investisseurs en leur annonçant que l’établissement devait lever plus de 2 milliards $US pour consolider son bilan.
La réaction des principaux investisseurs en capital de risque n’a pas été positive : Coatue Management, Union Square Ventures et le Fonds du milliardaire Peter Thiel ont décidé de limiter leur exposition à la SVB.
On pense que l’influence de ces entreprises a ajouté de l’huile sur le feu provoquant une ruée des clients vers les banques.
Source : Visual Capitalist
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